当前与货币有关的法律问题

在全球经济不断波动和向数字化转型的背景下，货币作为价值交换和流通的中介工具，也在经历着许多深刻的变化。数字货币的出现，以及跨境交易的扩大，带来了一系列新的法律挑战。在这篇文章中，NPLaw将分析当前与货币有关的法律问题。

在全球经济不断波动和向数字化转型的背景下，货币作为价值交换和流通的中介工具，也在经历着许多深刻的变化。数字货币的出现，以及跨境交易的扩大，带来了一系列新的法律挑战。在这篇文章中，NPLaw将分析当前与 货币有关的法律问题。

I、货币相关法律现状

目前，越南和世界许多国家的货币相关法律体系在规范现代金融活动方面面临着巨大挑战，特别是数字货币、电子钱包、跨境交易和非现金支付形式的快速发展。虽然传统的法律法规主要监管法定货币和银行交易，但比特币、以太坊和稳定币等数字资产还没有明确的法律框架。

在越南，国家银行是唯一有权发行货币的机构。加密货币的形式尚未被确认为合法的支付方式。此外，与外币、国际汇款或跨境金融交易有关的活动仍需严格监督，以防止洗钱、恐怖主义融资和逃税行为。

货币相关法律是管理金融货币领域产生的关系的法律法规体系，包括：经济中货币的发行、流通、使用、转换和管理。这些规定旨在确保金融体系的稳定，保护个人和组织的权益，维护国家金融银行安全秩序。

货币相关法律的重要性：

根据02/2021/TT-NHNN号通知第2条第6款，货币交易类型包括：

外汇掉期交易（掉期交易）：是指双方之间的交易，包括一种货币与另一种货币的相同金额的一次购买交易和一次出售交易，两次交易的汇率在交易时确定，两次交易所的结算日期不同。掉期交易包括两个现货交易或两个远期交易或一个现货交易和一个远期交易。
外币期权交易（期权交易）：是双方之间的交易，买方向卖方支付期权溢价，以便有权但无义务在双方商定的时间内，以交易时确定的执行利率，用另一种外币买卖一定数量的一种外币，并在未来某个日期结算。如果买方选择行使权利，卖方必须履行承诺的义务。

在越南，有关货币的法律规定受各种法律文书的管辖，主要包括：

2010年越南国家银行法：明确规定了国家银行在货币管理、货币发行和稳定越南盾价值方面的作用、职能和权力。
2024年信贷机构法：规范银行、金融机构和支付服务的运营。
2022年反洗钱法：规范大额交易、跨境汇款，防止通过金融体系进行洗钱活动。
2005年《外汇条例》，2013年修订和补充：规范越南社会主义共和国的外汇活动。
2015年《民法典》：规定了民事、商事和合同关系中付款义务的履行。
越南国家银行的法令和通告：明确关于现金、外币、非现金支付、电子钱包管理、加密货币的法律规定，如关于非现金支付的第52/2024/ND-CP号法令；越南国家银行行长发布的关于提供非现金支付服务的15/2024/TT-NHNN号通知；等等

在进行国际货币交易时，越南的组织和个人必须遵守严格的法规，以确保货币安全和遵守国际法。一些重要规定包括：

根据《2015年民法典》及相关指导文件，商业合同中货币价值的确定必须遵循以下原则：

与货币有关的交易，特别是涉及外国元素或专门金融活动的交易，由越南国家银行或主管当局进行许可。需要许可的案件通常包括：

基本程序：

此外，某些常见的国内货币交易，如转账、银行支付、电子钱包支付等，不需要许可，但仍必须遵守相关法律条件。

根据违规行为的性质、程度和后果，个人或企业可能会受到以下形式的处理：

行政制裁：根据第88/2019/NĐ-CP号法令及其修订法令实施。示例：未经授权以外币进行交易或报价：罚款1000万至1亿越南盾；将比特币等加密货币作为支付手段进行交易：可能会被处以高达1.5亿越南盾的罚款。没收违规对象和手段：使用假币、来历不明的外币等。
刑事责任：根据2015年《刑法典》（2017年修订），洗钱、伪造货币、恐怖主义融资、市场操纵等行为可能受到刑事起诉，根据罪行的不同，可判处几年至终身监禁。